«Усиление контроля за открытием банковских счетов несовершеннолетними»

В информационном письме Банка России от 17.02.2025 № ИН-08-43/2 «Об усилении контроля за наличием согласий законных представителей несовершеннолетних клиентов при открытии ими банковских счетов» кредитные организации ориентированы на усиление работы по контролю за наличием согласий законных представителей при каждом открытии банковского счета несовершеннолетним клиентам.

В соответствии с ч. 5 ст. 26 Гражданского кодекса Российской Федерации несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе открыть банковский счет (статья 846) с согласия родителей, усыновителей или попечителя, за исключением случаев, когда такие несовершеннолетние приобрели дееспособность в полном объеме в соответствии с пунктом 2 статьи 21 или со статьей 27 настоящего Кодекса.

Открытие банковских счетов по заявлению несовершеннолетнего клиента без соответствующего согласия влечет:

– нарушение требований законодательства РФ;

– увеличивает риск вовлечения несовершеннолетних в высокорисковые финансовые операции в качестве дропперов.

Возможные последствия вышеуказанных нарушений:

– легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем;

– осуществление незаконной предпринимательской деятельности;

– иные противоправные действия.

Помощник прокурора

Пролетарского  района                                                                              Л.А. Федяева